Herramienta Antilavado
de Activos

Debida Diligencia.

La ley establece los lineamientos para la realización de la Debida Diligencia de clientes con un enfoque basado en Riesgos. Esto implica que, a mayor riesgo de cliente, más intensificados deberán ser los procedimientos aplicados.

Con HADA podrá tener un proceso de conocimiento claro, efectivo y seguro de sus clientes, abarcando la debida diligencia simplificada, normal e intensificada. También, con sus respectivas complicaciones de datos, análisis y verificación de estos, dejando en el sistema una bitácora digital que evidencia y respalda lo documentado a lo largo de los procesos.

¿Qué tan bien conoce a su cliente?

Matriz de Riesgo

Si el riesgo es subjetivo, entonces ¿en qué nos debemos basar para la determinación de riesgos?

Este se determinará en función de diversos factores tales como tipo de cliente, relación de negocios, producto, operación, ubicación geográfica, etc.

Los sujetos obligados deberán realizar una matriz de riesgo, definiendo determinados factores y su respectiva ponderación. A partir de su aplicación se clasificarán a clientes como de riesgo bajo, medio o alto y en consecuencia se realizarán procedimientos de debida diligencia simplificada, normal o ampliada.

Gestión Documental.

Bajo la premisa de que “si no lo documento no tiene validez” HADA brinda la posibilidad de mantener registro en la totalidad de la documentación respaldatoria que acrediten las evaluaciones de riesgo realizadas y de los procedimientos de Debida Diligencia.

En tanto la documentación como los registros se deben conservar por un plazo mínimo de 5 años después de terminada la relación comercial o de concretada la operación ocasional, dejando los mismos a disposición de la SENACLAFT en caso de ser requeridos por esta.

Operaciones y transacciones.

Mediante una interfaz intuitiva, cualquier sujeto obligado podrá registrar en HADA cualquier tipo de operación que tenga con sus clientes.

Esto permitirá entre otras cosas, monitorear y definirles riesgos a sus operaciones, aportando las evidencias necesarias a la hora de realizar la evaluación.

HADA está certificado y homologado por Dow Jones

Búsqueda de antecedentes internacionales.

Nuestro Software Antilavado de Activo, cuenta como proveedor a Dow Jones, integrando su solución Dow Jones Risk & Compliance a nuestro producto.

Dicha organización es lider mundial en inteligencia de datos e información global para la prevención del blanqueo de capitales, corrupción y sanciones economicas. Además, es lider en Búsqueda de Antecedentes Internacionales, y cuenta con una cobertura mundial de Personas Politicamente Expuestas, sus familiares, colaboradores cercanos y las empresas a las que están vinculadas.

Entre fuentes públicas o privadas, reune la más completa base de datos de información para la búsqueda de antecedentes. Cuenta con listas de sanciones gubernamentales nacionales e internacionales, así como con personas condenadas por ...

... delitos graves u oficialmente relacionadas con ellos.

Es así como Ud. podrá identificar a clientes de alto riesgo de forma fácil y precisa, con perfiles detallados y actualizados de más de 650.000 individuos y entidades de forma mundial

Le ofrecemos una solución precisa, exhaustiva y actualizada para la gestión de riesgo en las áreas de blanqueo de capitales (Anti-Money Laundering o AML) y riesgo comercial (Commercial Risk).

Con una base de datos estructurada y actualizada permanentemente, Dow Jones Risk & Compliance crea y actualiza periódicamente contenidos e información mundial que lo hacen líder del mercado de inormacion, ayudándolo a Ud. en el ahorro de tiempo, dinero y reduciendo los falsos positivos en la selección de sus clientes.

Monitoreo automático

Para todos los sujetos obligados en algunos países la ley obliga a realizar controles periódicos, y consiste controlar y verificar permanentemente si sus clientes, o quienes estén por serlo, forman parte de una serie de listados internacionales que se actualizan periódicamente. Pero dicho control cíclico significa un costo de tiempo y recursos que, en algunos casos, pueden insumir varias horas y personal si se realiza manualmente.

Por esta razón, HADA incorporó la automatización de ese control haciendo que pueda monitorear a personas físicas, entidades jurídicas y operaciones.

Oficial de cumplimiento

Todo sujeto obligado deberá designar al menos a un oficial de cumplimiento. El propio sujeto obligado podrá actuar en la función del OF para cumplir con el cargo y las tareas designadas.

Este será el encargado de velar por el cumplimiento de las políticas y procedimientos de prevención.
Asimismo, oficiará de nexo con las autoridades competentes en la materia (SENACLAFT, UIAF, Fiscalía, Poder Judicial, etc.). El oficial de cumplimiento deberá tener independencia, autonomía y el conocimiento técnico adecuados a su función.

HADA cuenta con la posibilidad de crear varios usuarios con el rol de “Oficial de Cumplimiento” de tal forma que el sistema se adapte a su necesidad.

Tecnología Innovadora

Mediante una interfaz intuitiva, cualquier sujeto obligado podrá registrar en HADA cualquier tipo de operación que tenga con sus clientes.

Esto permitirá entre otras cosas, monitorear y definirles riesgos a sus operaciones, aportando las evidencias necesarias a la hora de realizar la evaluación.

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